Tarif dan Layanan Kartu
Ringkasan Informasi Produk Kartu Kredit MNC Bank
Kartu Kredit MNC Bank
Kartu Kredit MNC Bank adalah alat pembayaran pengganti uang tunai yang dapat Anda gunakan untuk transaksi pembelanjaan maupun penarikan tunai. Dengan kartu ini, Anda bisa berbelanja sekarang dan membayar nanti sesuai tagihan (billing statement) yang akan dikirimkan oleh MNC Bank setiap bulannya. Nikmati kemudahan bertransaksi dengan fleksibilitas pembayaran yang sesuai dengan kebutuhan Anda.
Jenis-Jenis Kartu Kredit MNC Bank
MNC Bank senantiasa memberi kemudahan dan kenyamanan Anda melalui produk dan layanan. Berikut jenis Kartu Kredit MNC Bank:
1. Kartu Kredit Visa Platinum
Nikmati keleluasaan dan kenyamanan tiada batas bersama dengan Kartu Kredit Visa Platinum MNC Bank dimanapun Anda berada sebagai bentuk perwujudan pengakuan dan penghormatan untuk pribadi sukses seperti Anda. Nikmati fasilitas cicilan hingga 24 bulan di merchant e-commerce pilihan yang bekerjasama dan gratis iuran tahunan untuk 2 tahun pertama serta penawaran khusus untuk produk-produk grup MNC.
2. Kartu Kredit Titanium Motion
Kartu Kredit Motion dari MNC Bank hadir sebagai solusi gaya hidup modern bagi Anda yang berjiwa muda. Nikmati berbagai keuntungan seperti program menarik di merchant e-commerce pilihan, gratis iuran tahunan selama dua tahun pertama, serta program cicilan 0% untuk transaksi di e-commerce. Dapatkan juga penawaran eksklusif untuk produk-produk dari grup MNC yang sesuai dengan gaya hidup Anda yang serba digital dan praktis.
2. Kartu Kredit MNC Bank KAI Access
Dengan tag line Access to worry free kartu kredit MNC Bank KAI Access hadir dengan memberikan benefit yang istimewa bagi para traveler yang menyukai perjalanan darat dengan kereta api, nikmati cashback di setiap transaksi perjalanan dengan syarat dan ketentuan yang berlaku, juga cicilan 0% di merchant eccomerce yang telah bekerjasama, penawaran bunga ringan sampai dengan 24 bulan dengan bunga ringan (0,99% s.d 1.25) dan juga gratis iuran tahunan 2 tahun pertama.
3. MNC Bank Citilink Visa Card
Nikmati berbagai keuntungan dengan MNC Bank Citilink Visa Card, kartu kredit co-branding yang dirancang khusus untuk para traveler yang mengutamakan efisiensi waktu dalam perjalanan. Dapatkan welcome bonus miles dan bonus tiket penerbangan pulang-pergi (syarat dan ketentuan berlaku) sebagai bentuk apresiasi atas kepercayaan Anda. Kartu ini juga menawarkan bebas iuran tahunan selama 2 tahun pertama, serta berbagai penawaran eksklusif lainnya untuk produk-produk dari MNC Bank dan grup MNC. Solusi ideal untuk perjalanan singkat yang nyaman dan penuh keuntungan.
4.FamilyMart MNC Titanium Card
Didesain untuk mendukung gaya hidup digital masa kini, Kartu Kredit MNC Bank Digital Lifestyle menawarkan kemudahan dan fleksibilitas dalam setiap transaksi. Nikmati berbagai keuntungan spesial, seperti bebas iuran tahunan selama 3 tahun pertama, cashback di setiap transaksi, serta fasilitas cicilan 0% dan cicilan berbunga ringan sesuai syarat dan ketentuan yang berlaku. Pilihan tepat untuk Anda yang aktif, dinamis, dan mengutamakan efisiensi dalam bertransaksi.
5. MNC Icon Visa Card
Kartu Kredit MNC Bank hadir untuk memberikan kemudahan dan kenyamanan bertransaksi di aplikasi PLN Mobile. Selain itu, Anda tetap bisa menikmati berbagai keuntungan, mulai dari promo menarik hingga fasilitas cicilan dengan bunga ringan, yang membuat setiap transaksi Anda menjadi lebih bernilai dan fleksibel.
6. Kartu Kredit Visa Gold
Didesain khusus untuk Anda yang membutuhkan dana tambahan guna memenuhi berbagai kebutuhan, Kartu Kredit MNC Bank hadir untuk mempermudah urusan finansial Anda, agar Anda dapat menjalani hidup sesuai keinginan. Nikmati bebas iuran tahunan selama dua tahun pertama, berbagai program cicilan ringan, serta beragam penawaran menarik di merchant e-commerce pilihan yang telah bekerja sama. Dapatkan juga penawaran eksklusif untuk produk-produk dari grup MNC.
7. Kartu Kredit Corporate MNC Bank
Kartu Kredit Visa Corporate MNC Bank dirancang khusus untuk memenuhi kebutuhan transaksi dan perjalanan bisnis perusahaan. Memberikan kemudahan dalam pengelolaan pengeluaran operasional dengan kontrol yang lebih efisien dan praktis, kartu ini menjadi pilihan ideal untuk mendukung aktivitas bisnis yang dinamis dan profesional.
Benefit
Keuntungan dan keistimewaan yang bisa Anda dapatkan sebagai pemegang Kartu Kredit MNC Bank:
- MotionBank
Mobile Application yang dapat membantu Anda terkait Kartu Kredit MNC Bank seperti penawaran promo program, billing statement tiga bulan terakhir dan data transaksi Anda. Melalui MotionBank Anda juga dapat mengubah transaksi menjadi cicilan. - MNC Pay
Ubah transaksi pembelanjaan Anda menjadi cicilan bulanan dengan bunga khusus. - 3D Secure
Setiap bertransaksi online, One Time Password (OTP) dikirimkan ke nomor Ponsel pemegang kartu yang terdaftar di sistem MNC Bank. Khusus untuk transaksi online di kartu tambahan One Time Password (OTP) akan dikirimkan ke nomor Ponsel pemegang kartu utama yang terdaftar di sistem MNC Bank. - Penerimaan luas di seluruh dunia
Kartu Kredit MNC Bank bisa digunakan di lebih dari 20 juta tempat perbelanjaan di seluruh dunia. - Layanan Call Center 24 Jam
Untuk mendapatkan informasi mengenai kartu Kredit MNC Bank Anda dapat menghubungi Call Center di 1500188 yang dapat diakses dari seluruh wilayah Indonesia tanpa kode area dan dikenakan pulsa lokal, 24 jam sehari dan 7 hari seminggu. - Cash Advance/Tarik Tunai
Kami juga menyediakan fasilitas penarikan uang tunai dengan batas tertentu dari limit kartu kredit Anda. Anda dapat memperoleh uang tunai dengan kartu kredit Anda melalui ATM berlogo Visa dan Plus untuk kartu Visa dan ATM berlogo Mastercard untuk kartu Mastercard.
MotionBank
Mobile Application yang dapat membantu Anda terkait Kartu Kredit MNC Bank seperti penawaran promo program, billing statement tiga bulan terakhir dan data transaksi Anda. Melalui MotionBank Anda juga dapat mengubah transaksi menjadi cicilan.
MNC Pay
Ubah transaksi pembelanjaan Anda menjadi cicilan bulanan dengan bunga khusus.
3D Secure
Setiap bertransaksi online, One Time Password (OTP) dikirimkan ke nomor Ponsel pemegang kartu yang terdaftar di sistem MNC Bank. Khusus untuk transaksi online di kartu tambahan One Time Password (OTP) akan dikirimkan ke nomor Ponsel pemegang kartu utama yang terdaftar di sistem MNC Bank.
Penerimaan luas di seluruh dunia
Kartu Kredit MNC Bank bisa digunakan di lebih dari 20 juta tempat perbelanjaan di seluruh dunia.
Layanan Call Center 24 Jam
Untuk mendapatkan informasi mengenai kartu Kredit MNC Bank Anda dapat menghubungi Call Center di 1500188 yang dapat diakses dari seluruh wilayah Indonesia tanpa kode area dan dikenakan pulsa lokal, 24 jam sehari dan 7 hari seminggu.
Cash Advance/Tarik Tunai
Kami juga menyediakan fasilitas penarikan uang tunai dengan batas tertentu dari limit kartu kredit Anda. Anda dapat memperoleh uang tunai dengan kartu kredit Anda melalui ATM berlogo Visa dan Plus untuk kartu Visa dan ATM berlogo Mastercard untuk kartu Mastercard.
Syarat Umum Pengajuan Kartu Kredit
Khusus bagi penghasilan antara Rp 3.000.000 – Rp 10.000.000 net (take home pay) per bulan, (sesuai peraturan & ketentuan Bank Indonesia) maka:
- Maksimum jumlah kartu kredit yang dapat dimiliki adalah dari 2 bank penerbit (termasuk MNC Bank) dan/atau;
- Maksimum total limit kartu kredit yang dapat dimiliki adalah 3 kali pendapatan net per bulan.
Tarif dan Biaya
Berikut ini adalah biaya-biaya yang dikenakan ke pemegang kartu Kredit MNC Bank:
- Biaya iuran tahunan
- Biaya penarikan tunai / Cash Advance
- Biaya keterlambatan pembayaran
- Biaya minimum pembayaran
- Biaya penggantian kartu / kartu hilang atau rusak
- Biaya kelebihan limit kredit / over limit
- Biaya kenaikan limit kredit
- Biaya billing statement – pengiriman melalui kurir
- Biaya permintaan copy billing statement
- Biaya permintaan salinan transaksi 12 bulan terakhir
- Biaya permintaan copy sales draft
- Biaya notifikasi / informasi
- Biaya transaksi menjadi cicilan tetap (MNCPay)
- Biaya pinalti pelunasan dipercepat untuk program cash on hand
- Biaya pinalti pelunasan dipercepat
- Biaya transfer pengembalian kelebihan dana di kartu kredit MNC Bank ke rekening nasabah
Atau biaya lainnya yang mungkin dikenakan oleh Bank berdasarkan pemberitahuan Bank kepada pemegang kartu sesuai dengan peraturan dan perundangan yang berlaku.
| Deskripsi | Biaya |
| Iuran Tahunan | |
| Visa Platinum | |
| Kartu utama | Rp750.000 |
| Kartu tambahan | Rp300.000 |
| Cobranding | |
| Kartu utama | Rp300.000 |
| Kartu tambahan | Rp150.000 |
| Mastercard Titanium Motion | |
| Kartu utama | Rp300.000 |
| Kartu tambahan | Rp150.000 |
| Visa Gold | |
| Kartu utama | Rp 250.000,- |
| Kartu tambahan | Rp 150.000,- |
| Corporate Card | |
| Kartu utama | Rp750.000 |
| Tarif | |
| Bunga pembelanjaan ritel | 1.75 % per bulan atau 21% per tahun (disesuaikan dengan ketentuan regulator) |
| Bunga penarikan tunai | 1.75 % per bulan atau 21% per tahun (disesuaikan dengan ketentuan regulator) |
| Biaya penarikan tunai | 5% dari jumlah yang diambil atau minimal Rp 100.000,- (mana yg lebih besar) |
| Biaya minimum pembayaran | 5% dari total tagihan ritel atau minimum Rp 50.000,- (mana yang lebih tinggi) |
| Biaya keterlambatan pembayaran | 1% dari Total Tagihan atau minimal Rp50.000 dan maksimal Rp100.000 |
| Biaya kenaikan limit kredit | Rp 100.000,- sementara / permanen |
| Biaya penggantian kartu (hilan / rusak) | Rp 100.000,- per permintaan |
| Biaya kelebihan limit kredit / Over Limit | Rp200.000 |
| Biaya notifikasi / informasi | Rp10.000 / bulan |
| Biaya Cetak Lembar Tagihan-melalui email | Tidak ada biaya / gratis |
| Biaya Cetak Lembar Tagihan-melalui kurir | Rp30.000,- |
| Biaya Permintaan cetak copy lembar tagihan | Rp 35.000,- per permintaan |
| Biaya Permintaan Copy Sales Draft | Rp 75.000,- per transaksi (dalam & luar negeri) |
| Biaya Permintaan Salinan Transaksi 12 bulan Terakhir | Rp 100.000,- per permintaan |
| Biaya Transaksi Menjadi Cicilan Tetap | Rp 40.000,- per transaksi cicilan 0% atau 1.5% khusus untuk cicilan bunga |
| Biaya Pinalti pelunasan dipercepat (Program MNC Pay & cicilan melalui ecommerce) | 5% dari sisa pokok + bunga 1 bulan (Jika ada) atau minimal Rp 150.000 per transaksi |
| Biaya Pinalti pelunasan dipercepat untuk program Cash On Hand | 4% dari sisa cicilan pokok atau minimal Rp 300.000 per transaksi |
| Biaya Transfer Pengembalian Kelebihan Dana di Kartu Kredit MNC Bank ke Rekening Nasabah | Rp 30.000,- per transaksi |
| Pembayaran melalui MNC Bank | |
| Aplikasi MotionBank | Tidak ada biaya / gratis |
| Autodebit dari Rekening MNC Bank | Tidak ada biaya / gratis |
| Dengan kartu ATM MNC Bank di mesin ATM MNC Bank | Tidak ada biaya / gratis |
| Teller MNC Bank – Debet Rekening | Rp 6.000,- |
| Teller MNC Bank Tunai | Rp 15.000,- |
| Pembayaran melalui Bank lain | |
| ATM Bersama | Rp 5.000,- |
| ATM Permata | Rp 10.000,- |
| ATM BCA | Rp 10.000,- |
| Biaya Materai | |
| Total Pembayaran < Rp 5.000.000,- | 0 |
| Total Pembayaran > Rp 5.000.000,- | Rp 10.000,- |
Cara Penggunaan Kartu Kredit MNC Bank
Hal yang perlu Anda lakukan saat melakukan transaksi belanja:
Periksalah tanggal Anda melakukan transaksi.
Perhatikan jumlah transaksi Anda dan pastikan jumlah transaksi Anda sesuai sebelum Anda memasukkan 6 digit PIN (mohon menjaga kerahasiaan dan keamanan PIN).
Apabila terdapat kesalahan jumlah transaksi, Anda tidak perlu memasukkan PIN. Harap pastikan transaksi tersebut telah dibatalkan.
Periksa kembali nama Anda pada Kartu Kredit MNC Bank Anda setelah bertransaksi untuk mencegah tertukarnya Kartu Kredit Anda.
Pembayaran Kartu Kredit
Pembayaran dapat dilakukan melalui:
- Sarana pembayaran MNC Bank
- Aplikasi MotionBank
- Otodebet rekening MNC Bank
- Dengan kartu ATM MNC Bank di ATM MNC Bank
- Counter/Teller MNC Bank – Debet Rekening
- Cabang MNC Bank
- ATM Bersama
- ATM BCA
- ATM Permata
Demi kenyamanan Anda bertransaksi dan menghindari denda keterlambatan, tagihan Kartu Kredit harus Anda bayarkan paling lambat pada tanggal jatuh tempo yang telah ditetapkan (efektif dana diterima MNC Bank). Jumlah pembayaran yang dapat Anda tentukan, yaitu:
- Minimum atas total tagihan, atau
- Sebagian atas total tagihan (di atas pembayaran minimum), atau
- Total seluruh tagihan Anda.
Simulasi Perhitungan Bunga
Bunga yang digunakan pada simulasi sebesar 1.75% per bulan atau 21% per tahun. Suku bunga bisa berubah berdasarkan ketentuan yang berlaku dan akan diinformasikan ke nasabah sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku.
Contoh Perhitungan Bunga
Suku Bunga yang berlaku:
Bunga Pembelanjaan dan Bunga Tarik Tunai : 1.75% per bulan atau 21% pertahun
Tanggal Penagihan: tanggal 12 setiap bulan
Tanggal Jatuh Tempo: 16 hari setelah tanggal penagihan
Perhitungan Bunga Untuk Transaksi Retail
Bunga Atas Transaksi :
Dihitung dari tanggal pembukuan (posting) ke tanggal pembayaran Transaksi Retail A
(7Jan – 28 Jan) x (Rp 1.000.000) x (1.75%x12) : 365 = Rp 12.658 (i)
Bunga Atas Saldo Tagihan
- Dihitung dari tanggal pembayaran ke tanggal pencetakan tagihan berikutnya
(28 Jan – 12 Feb) x Rp (1.000.000 – 100.000) x (1.75% x 12) : 365 = Rp 8.285 (ii)
Total bunga = Rp 12.658 + Rp 8.285 = Rp 20.943
Penting !!
Bila Anda menemukan transaksi yang bukan merupakan transaksi Anda atau pemegang kartu tambahan Anda pada rekening tagihan Kartu Kredit MNC Bank, ajukan segera pertanyaan atau keberatan Anda melalui layanan 24 jam Call Center di 1500188 dan susulkan surat pernyataan penyanggahan transaksi secara tertulis ke MNC Bank, selambat-lambatnya 14 hari kalender sejak tanggal pencetakan rekening tagihan Anda.
Seluruh nilai transaksi Kartu Kredit Anda akan dibebankan pada Kartu Kredit dalam mata uang rupiah. Transaksi yang dilakukan dalam mata uang selain mata uang rupiah akan dikonversikan ke mata uang rupiah sesuai ketentuan konversi berdasarkan kurs yang berlaku pada Visa/Mastercard International serta biaya konversi yang ditetapkan Bank pada saat transaksi kartu kredit dibukukan di Bank.
Untuk informasi lebih lanjut mengenai fitur produk, biaya, manfaat, persyaratan Kartu Kredit MNC Bank serta ketentuan lainnya dapat dilihat di website: mncbank.co.id
Tata Cara Pelayanan Pengaduan Nasabah
Nasabah dapat menyampaikan pengaduan kepada MNC Bank melalui beberapa cara yang dimiliki MNC Bank, diantaranya:
Proses Penanganan Pengaduan Nasabah MNC Bank
- Nasabah dapat menyampaikan pengaduannya ke MNC Bank melalui:
- Datang ke kantor cabang MNC Bank
- Email ke mncbank.co.id
- Mengirimkan surat resmi ke Manajemen MNC Bank
- Telepon ke Call Center MNC Bank
- Petugas Bank akan menerima dan mencatat pengaduan Nasabah.
- Nasabah akan menerima nomor tiket pengaduan terdiri dari 13 digit.
- Petugas Bank akan menindaklanjuti pengaduan dan mendapatkan solusi, selanjutnya akan menyampaikan hasil penyelesaian pengaduan (melalui telepon, bertemu Nasabah, atau mengirimkan surat/email).
- Petugas Bank akan menyelesaikan pengaduan Nasabah sesuai Service Level Agreement (SLA) berdasarkan jenis pengaduan yang disampaikan. Jangka waktu maksimal 20 hari kerja, jika penyelesaian memerlukan waktu lebih dari 20 hari kerja, maka Nasabah akan diberikan Surat Perpanjangan Jangka Waktu Penyelesaian.
- Jika Nasabah sepakat dengan hasil penyelesaian yang disampaikan petugas Bank, maka pengaduan Nasabah tersebut dianggap telah selesai.
Risiko
Risiko terkait kartu kredit
Penyalahgunaan Kartu Kredit karena kartu kredit dan PIN diketahui atau diserahkan ke pihak lain. Anda bertanggung jawab atas segala risiko penyalahgunaan kartu kredit sehubungan dengan kartu kredit dan PIN Anda. Untuk menghindari penyalahgunaan kartu kredit, simpan dan jaga kartu kredit dan PIN Anda dengan baik, Jangan memberitahukan nomor PIN Anda kepada pihak manapun yang tidak berkepentingan. Lakukan perubahan PIN Anda secara berkala. MNC Bank tidak memberikan kuasa kepada pihak manapun untuk mengambil kartu kredit dan PIN.
Segera laporkan ke petugas kami melalui layanan 24 jam Call Center di 1500188 begitu Anda mengetahui kartu Anda hilang atau di curi, di mana pun Anda berada. Pemegang kartu tetap bertanggung jawab sepenuhnya atas seluruh transaksi yang telah dilakukan dengan menggunakan kartu kredit sebelum diterimanya pemberitahuan oleh Bank mengenai kehilangan dan atau pencurian kartu kredit tersebut. Pemegang kartu juga bertanggung jawab atas semua penarikan uang tunai/cash advance yang telah dilakukan dengan menggunakan kartu kredit dengan verifikasi yang sah berupa PIN.
Apabila sampai dengan pada Tanggal Jatuh Tempo atau pada hari kerja berikutnya jika Tanggal Jatuh Tempo adalah hari libur, Bank belum menerima pembayaran sebesar jumlah yang ditagih atau sekurang-kurangnya sebesar Minimum Payment dari pemegang kartu, maka pemegang kartu wajib membayar denda keterlambatan, bunga, dan biaya-biaya lainya dengan jumlah yang ditentukan oleh Bank.
Dalam hal pemegang kartu tidak melakukan pembayaran tagihan sebagaimana diatur dalam persyaratan dan ketentuan ini atau jika kualitas tagihan kartu kredit dimaksud telah termasuk dalam kualitas macet berdasarkan kriteria kolektibilitas sesuai ketentuan Bank Indonesia, maka Bank dapat menggunakan tenaga penagihan sendiri atau jasa pihak ketiga untuk melakukan penagihan sampai dengan tagihan dan denda dibayar lunas.
Jika pemegang kartu tidak menginginkan status yang tercatat di Bank Indonesia dalam kondisi selain ”Lancar”, maka pemegang kartu bertanggung jawab untuk menjaga status kartunya dalam kondisi “Lancar” yaitu kondisi dimana pembayaran dilakukan tepat waktu dan tidak terjadi penunggakan.
Bank akan melaporkan atau memberitahukan seluruh informasi perkreditan dari Pemegang Kartu kepada instansi yang berwenang dan/atau pihak yang terkait sesuai dengan ketentuan yang berlaku, antara lain Bank Indonesia dan/atau Otoritas Jasa Keuangan, melalui Sistem Informasi Debitur dan/atau Sistem Layanan Informasi Keuangan.
